Citizens Financial Group (CFG) ilk çeyrek kazanç çağrısı sırasında %2,91’lik net faiz marjı (NIM) ve %3’lük ücret artışını koruyarak istikrarlı finansal sonuçlar bildirdi. Şirket 300 milyon dolarlık hisse geri alımı yaptı ve %10,6’lık Common Equity Tier 1 (CET1) oranıyla kanıtlanan güçlü bilançosunu korudu.
Genel ofis portföyünden kaynaklanan tahakkuk etmemiş kredilerdeki %8’lik artış gibi bazı zorluklara rağmen, şirket stratejik girişimlerine ve %16 ila %18’lik orta vadeli getiri hedefine güvenmeye devam ediyor. Yöneticiler, önümüzdeki çeyrekte net faiz gelirinde hafif bir düşüş ve faiz dışı giderlerde istikrarlı ve hafif bir düşüş beklentilerini dile getirdi.
Önemli Çıkarımlar
- Citizens Financial Group, %2,91’lik istikrarlı bir NIM ve ücretlerde %3’lük bir artış bildirdi.
- Şirket 300 milyon dolarlık hisseyi geri satın aldı ve %10,6’lık güçlü bir CET1 oranına sahip.
- Tahakkuk etmeyen krediler, esas olarak genel ofis portföyü nedeniyle %8 oranında artmıştır.
- Kredi kayıplarını karşılama oranı marjinal bir artışla %1,61’e yükselmiştir.
- İkinci çeyrek için net faiz gelirinde %2’lik bir düşüş ve faiz dışı gelirde %3-4’lük bir artış öngörülüyor.
- Yöneticiler %16-18 olan orta vadeli getiri hedefine olan güvenlerini dile getirdiler.
- Özel Banka gibi stratejik girişimler iyi ilerliyor.
Şirket Görünümü
- Citizens Financial Group yıl boyunca ivmenin artmasını beklemektedir.
- Şirket yılın geri kalanı ve orta vadedeki görünüm konusunda iyimserdir.
Önemli Ayı Gelişmeleri
- Genel ofis portföyünde tahakkuk etmeyen kredilerde artış görülmüştür.
- Önümüzdeki çeyrek için net faiz gelirinde yaklaşık %2’lik bir düşüş bekleniyor.
Yükselen Önemli Noktalar
- CET1 oranı %10,6 olan güçlü bilanço.
- İlk çeyrekte hissedarlara 497 milyon $ iade edilmiştir.
- Mevduat büyümesinde olumlu trendler ve vadesiz mevduat hesap seviyelerinde istikrar.
Eksiklikler
- Oto portföyündeki düşüş perakende sektöründeki iyileşmeleri dengelemiştir.
- İlk çeyrekte ticari kredilerde daha düşük kullanım kaydedildi.
Soru ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- Yöneticiler, aktif takaslardan kaynaklanan 35 milyon dolarlık NII etkisini tartıştı ve bu rakamın 4. çeyrekte yaklaşık 30 milyar dolara çıkacağını belirtti.
- Varlık yönetimi için organik büyüme girişimlerine ve ekip çıkarmaya odaklanılıyor.
- Yönetim, koşulların iyileşmesi halinde NII aralığının üst sınırına ulaşma konusunda kendinden emin.
Citizens Financial Group’un kazanç çağrısı, sağlam finansal performans ile kredi portföyündeki bazı zorlu yönleri dengeleyen karmaşık bir tablo ortaya koydu. Şirketin Özel Banka ve servet franchise’ının genişletilmesi gibi stratejik girişimlere olan bağlılığı, büyümeyi teşvik etmeye yönelik proaktif bir yaklaşıma işaret ediyor. Yöneticiler ayrıca güçlü bilanço ve sermaye yönetimi stratejilerini vurgulayarak mevcut ekonomik ortamda yollarını bulma becerilerine olan güvenlerini ortaya koydular. Temkinli ancak iyimser bir bakış açısına sahip olan Citizens Financial Group, kredi ve kredi portföyleri üzerindeki dikkatini korurken gelecekteki piyasa fırsatlarından yararlanmak için kendini konumlandırıyor.
InvestingPro İçgörüleri
Citizens Financial Group (CFG), piyasa baskılarını etkili bir şekilde yöneten bir şirketi yansıtan temel metriklerle son finansal performansında dayanıklılık gösterdi. InvestingPro’nun verilerine ve içgörülerine daha derinlemesine bir bakış, şirketin konumuna ek bir bağlam sağlıyor:
- CFG, 10,15’lik F/K oranıyla (2023’ün 4. çeyreği itibarıyla son on iki aya göre düzeltilmiş), yatırımcının kazanç kapasitesine olan güvenini gösteren bir değerlemeyle işlem görüyor. Bu durum, son veriler itibariyle %5,18’lik sağlam temettü getirisi ile de destekleniyor ve bu da şirketin hissedarlarına istikrarlı bir şekilde geri dönüş yaptığının altını çiziyor. 11 yıl üst üste temettü ödemelerini sürdüren şirket, InvestingPro Tipine göre hissedar getirilerine olan bağlılığını vurguluyor.
- Şirketin hisse geri alım programı, yönetimin agresif hisse geri alımlarına dikkat çeken bir InvestingPro İpucu ile uyumludur. Bu strateji, yönetimin şirketin değerinin düşük olduğuna olan inancının ve sermaye getirisi stratejilerine olan bağlılığının bir göstergesi olabilir ve bu da değer odaklı yatırımcılara cazip gelebilir.
- Analistler, CFG’nin son on iki ayda kârlı olmasıyla birlikte şirketin bu yıl kârlı olacağını tahmin ediyor. Bu ileriye dönük görüş, kârlılık geçmişiyle birleştiğinde, CFG’nin hisselerini portföyleri için değerlendiren yatırımcılara güven verici bir sinyal sağlayabilir.
Daha detaylı analiz ve ek InvestingPro İpuçları arayanlar için https://www.investing.com/pro/CFG adresinde CFG için 4 ipucu daha mevcut. Bu analizlere ve daha fazlasına erişmek için INVTROZEL1A kupon kodunu kullanarak InvestingPro aboneliğinde %20’ye varan indirimden yararlanabilirsiniz.
Bu makale yapay zekanın desteğiyle oluşturulmuş, çevrilmiş ve bir editör tarafından incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şart ve Koşullar bölümümüze bakın.
